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勧誘方針

• 金融商品の販売等に関して、各種法令を遵守し、適性な販売等に努めます。
• 販売等にあたっては、保険業法、金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律、金融商品取引法、消費者契約法及びその他の各種法令等を遵守して参ります。
• お客様に商品内容を正しくご理解いただけるよう説明内容や説明方法を創意工夫し、適正な販売・勧誘活動を行って参ります。
• 商品に関するお客様の知識・経験、契約目的、財産の状況等を総合的に勘案し、お客様の意向と実情に応じた金融商品の販売等に努めます。
• 保険販売等においては、お客様を取り巻くリスクの分析やコンサルティング活動等を通じて、お客様の意向と実情に沿った適切な商品設計、販売・勧誘活動を行って参ります。
• また、お客様のご経験、ご契約目的、財産の状況等を勘案し、商品内容やリスク内容等の適切な説明を行って参ります。
• お客様に関する情報については、適正な取り扱いを行い、お客様の権利権益の保護に配慮して参ります。
• お客様への商品説明等については、販売、勧誘形態に応じてお客様本位の方法等の創意工夫に努めます。
• 販売・勧誘活動にあたっては、お客様の立場に立って、時間帯や勧誘場所について十分に配慮して参ります。
• お客様と直接対面しない販売等を行う場合においては、説明方法等に工夫を凝らし、お客様にご理解いただけるよう努力して参ります。
• お客様のご意見等の収集に努め、また、お客様の満足度を高めるよう努めます。
• 保険契約について、万が一保険事故が発生した場合におきましては、保険金の請求にあたり適切な助言をして参ります。
• お客様の様々なご意見等の収集に努め、その後の販売等に活かして参ります。

お客様本位の業務運営方針（FD宣言）

運営方針1. 方針の策定・公表（原則1に対応）

毎日新聞大阪開発㈱（以下、弊社）は、保険代理業（損害保険業、生命保険業）を営むにあたって、これまで勧誘方針を策定・公表し保険募集活動を行ってまいりました。今後、勧誘方針に加えて、より一層、お客様本位の業務運営を実現するために明確な方針を策定・公表いたします。また当該方針は、より良い業務運営を実現するため、定期的に見直しを行ってまいります。
「アクションプラン」
・運営方針に係る取組状況を定期的に公表し、定期的に見直しを実施します。
「KPI」
・2025年度見直し1回　2026年度見直し1回

運営方針2. お客様の最善の利益の追求（原則2に対応）

弊社は、保険代理業を営むにあたって、高度の専門性と職業倫理を保持し、お客様に対して誠実・公正に業務を行い、お客様の最善の利益を図るべく努力してまいります。また弊社は、こうした業務運営が企業文化として定着するよう努めてまいります。
「アクションプラン」
・弊社の勧誘方針や、弊社がご提案できる商品・サービスについてご説明し、お客様のご理解を得られてから、具体的なご相談を行います。
「KPI」
・2025年度トータルプランナー1人、プランナー0人・2026年度トータルプランナー1人、プランナー3人

運営方針3. 利益相反の適切な管理（原則3に対応）

弊社は、取引におけるお客様との利益相反の可能性について正確に把握し、利益相反の可能性がある場合には、当該利益相反を適切に管理します。また弊社は、そのための具体的な対応方針をあらかじめ策定します。
「アクションプラン」
・お客様のご意向お伺いシートへの記録と保管し、利益相反のチェックを行う。
「KPI」
・利益相反該当案件　2025年度0件　2026年度0件

運営方針4. 手数料等の明確化（原則4に対応）

弊社は、お客様に対して商品・サービスを提供・推奨するにあたり、お客様に適切な保障（補償）内容にてご契約いただくため、お客様の選択・判断において重要な情報を、丁寧にわかりやすく説明します。あわせて弊社は、名目を問わず、お客様が負担する手数料その他の費用の詳細を、当該手数料等がどのようなサービスの対価に関するものかを含め、お客様が理解できるよう分かりやすくその情報を説明します。
「アクションプラン」
・お客様のご意向を丁寧に聞き、ご意向お伺いシートに沿って、ご負担いただく費用について親切で分かりやすい説明を心掛ける。
「KPI」
・ご意向お伺いシートの確認作業　2025年度月1回年12回　2026年度月1回年12回

運営方針5. 重要な情報の分かりやすい提供（原則5に対応）

弊社は、お客様との商品内容等の情報の非対称性があることを踏まえ、上記運営方針４に示された事項のほか、金融商品・サービスの販売・推奨に係る重要な情報をお客様が理解できるよう分かりやすく提供します。
「アクションプラン」
・ご高齢のお客様には複数回の丁寧なご説明の実施や、必要に応じてご親族に同席いただく等、正しくご理解いただくように努めます。
・お客様の顕在的なご希望だけではなく、潜在的なご要望に応えるよう努め、アンケート回答等を踏まえた商品やサービスをご提案します。
「KPI」
・お客様アンケート回答数　2025年度15件　2026年度30件

運営方針6. お客様にふさわしいサービスの提供（原則6に対応）

弊社は、お客様の資産状況、取引経験、知識及び取引目的・ニーズを把握し、当該お客様にふさわしい金融商品・サービスの組成、販売・推奨等を行っていきます。
「アクションプラン」
・お客様の状況に応じた商品のご紹介と手続きを心掛ける。
「KPI」
・口振ペーパーレス化　2025年度14件　2026年度20件

運営方針7. 従業員に対する適切な動機づけの枠組み等（原則7に対応）

弊社は、お客様の最善の利益を追求するための行動、お客様の公正な取扱い、利益相反の適切な管理等を促進するように設計された従業員の評価体系、従業員研修その他適切な動機づけの枠組みなど、従業員が持つ能力を最大限発揮できる環境づくりを目指します。
「アクションプラン」
・定期的な会議と研修を実施し、商品やコンプライアンスの知識を習得とブラッシュアップに努める。
「KPI」
・定期的な会議と研修　2025年度10回　2026年度12回

「お客様本位の業務運営方針」の定着度合の成果指標（KPI）

「お客様本位の業務運営方針（FD宣言）」に基づく取り組みに関する進捗状況について、定量的に把握し、その取り組みをより一層推進するため、成果指標（KPI ）を以下のとおり設定しました。